AML politikası

1. Standart KYC prosedürleri
Sorumlu bir spor bahis şirketi olarak Sekabet, geçerli tüm sektör standartlarına tam anlamıyla uyum içerisinde olmasını sağlar. Sekabet olarak müşterilerimiz ile daimi ilişkiler üzerine odaklanıyoruz ve her müşterimizin ihtiyaç ve hedeflerine göre özel hizmetler verme yeteneğimizden onur duyuyoruz. Mükemmel müşteri ilişkilerimizin yanı sıra, müşterilerimizin varlıklarını korumamıza ve onlara birinci sınıf finansal hizmetler sunmamıza olanak tanıyacak şekilde de ilgili kara para aklama yasalarına uyuyoruz. Bu uyum ve hizmet sorununu dengelemek için Sekabet, herhangi bir para çekme talebi durumunda (üç aydan eski olmamak üzere) müşterilerinden yüksek çözünürlüklü bir kimlik ve İkametgâh belgesi talep etmektedir. İlgili uyum ve hizmet sorununu dengelemek için Sekabet, herhangi bir para çekme talebi durumunda (üç aydan eski olmamak üzere) müşterilerinden yüksek çözünürlüklü bir kimlik ve İkametgâh belgesi talep etmektedir.

Standart KYC taleplerimiz aşağıdaki gibidir

İlk kez para çekme talebinde bulunan tüm müşteriler için:
- Pasaport veya kimlik fotokopisi;
- Süresi 3 aydan kısa olmak üzere hizmet faturası (adres kanıtı olarak)

Sekabet, müşterilerinden belirli finansal işlemleri gerekçelendirmelerini isteyebilir. Bu tür sorular durumlarda, tarafımıza ilgili sözleşmeleri, faturaları veya satın alma siparişlerini sağlaması beklenecektir.Sekabet, müşterilerin meşruiyetlerini doğrulamak için bu tür işlemlerle ilişkili taraflarla iletişim kurma hakkını saklı tutar. Sekabet, hesap sahiplerine tüm hesap bilgilerini e-posta yoluyla bildirir. Gerekli durumlarda hesabı kimin kullandığını doğrulamak için bildirilen iletişim numarası da aranabilir. İletişim bilgilerinin değişmesi durumunda bildirilmesi gerekir.

2. AML politikası
2.1. Politika ve Tanımı
Sekabet, kara para aklama faaliyetlerine sıfır tolerans ile katı bir kara para aklama karşıtı politika uygular. Yanıltıcı bir şekilde tatbik edilen, yasa dışı süreçlerle fiilen elde edilen fonların kaynağını ve bu yolla elde edilen fonları ve yasal olmayan kaynaklar/faaliyetleri kara para aklama girişimi olarak tanımlıyoruz.

Tüm Sekabet iştirakleri, Sekabet'in kara para aklamayı önleme politikasına ve yürürlükteki tüm kara para aklamayı önleme yasalarına uymakla yükümlüdürler. Bu politikalara uyulmaması cezai yaptırımlar ve ağır para cezaları gibi ciddi sonuçlara yol açabilir.

Sekabet, kara para aklama ile ilgili politika ve mücadele ile ilgili yasalara tam uyumu sağlar. Sekabet'te çip dumping, karşılıklı bahisler veya her türlü şüpheli faaliyetler, yasa dışı faaliyetler kesinlikle yasaktır. Sekabet, bu tür finansal faaliyetleri en kısa sürede derhal engeller. Bu tür faaliyetler Sekabet şirketinin kurulduğu günden beri ortaya koyduğu tavrına ve bağlı olduğu ilkelere aykırıdır.

Sekabet, herhangi bir finansal durumun hızlı ve doğru bir şekilde tanımlanması için kara para aklama teşkil edebilecek veya bunlarla ilgili olabilecek faaliyetlerin kontrolü adına bir dizi filtreleme işlemi uygular. Bu işlemler, Sekabet sistemi genelinde kara para aklama içermeyen finansal işlemlerin sağlanmasına yardımcı olur.

Tüm Sekabet müşterileri, bu web sitesini kullanmaları, Sekabet'te hesap açma ve kullanmaları ve bir Sekabet müşterisi olarak tüm finansal işlemlerle ilgili olarak aşağıdaki koşulları kabul, beyan ve taahhüt eder:

1. Müşteri (Sekabet müşterisi olduğu süre boyunca) kara para aklama ve suç faaliyetlerinden elde edilen gelirlerle ilgili tüm tüzüklere uyacaktır.

2. Sekabet, “müşterini tanı” yükümlülükleri olarak bilinen kara paranın tespit edilmesine ve önlenmesine yardımcı olmak için kara para aklamayı önleme prosedürlerini uygulama hakkı, kara para aklamanın herhangi bir faaliyetle bağlantılı herhangi bir fonu idare etmek anlamına gelebileceği aklama faaliyetleri ve bu tür faaliyetlerin konumundan bağımsız olarak gerçekleştirilen yasa dışı faaliyetlere karşı belirli yükümlülükler altında faaliyet göstermektedir.

3. Müşteri, kara para aklamanın önlenmesi konusunda Sekabet ile tam işbirliği yapmayı kabul eder. Bu, Sekabet'in müşterinin işiyle ilgili talep ettiği ayrıntılar, hesap kullanımı, finansal işlemler vb. belgeleri yargı yetkisine bakılmaksızın geçerli yasalara dayanarak sağlamayı içerir.

4. Sekabet, bunu varsaymak için bir sebebi olduğunda, herhangi bir işlemin tamamlanması, yürürlükteki herhangi bir yasanın ihlaline neden olabilir veya kabul edilebilir uygulamalarların ihlaline sebep olursa herhangi bir para transferini geciktirme veya durdurma hakkını saklı tutar.

5. Sekabet’in, hesabın yasa dışı sayılan faaliyetler için kullanıldığına inanmak için bir neden varsa, herhangi bir hesabı askıya alma veya sonlandırma veya bir hesaptaki fonları dondurma hakkını saklı tutar.

6. Sekabet, müşteri bilgilerini dolandırıcılık veya başka bir şekilde yasa dışı faaliyetlerin araştırılması ve/veya önlenmesi için kullanma hakkına sahiptir.

2.2. Risk değerlendirmesi
Sekabet, tüm müşteri ilişkilerinde kara para aklamaya maruz kalmayla ilgili risk değerlendirmesi yapmak için standartlaştırılmış risk derecelendirme modelini kullanır. Sekabet Yönetim Kurulu bu modeli her yıl bir kez onaylar.

2.3 Sekabet'in «şüpheli» bulduğu faaliyetler
Sekabet'in olası kara para aklama belirtilerini değerlendirdiği faaliyetler şunları içerir:

- Müşterinin Sekabet'in kara para aklamayla mücadele politikası hakkında olağandışı bir endişe veya çekince göstermesi.
- Müşterinin hukuki veya cezai bir ihlalle konu olma geçmişine sahip olması
- Müşteri, ifşa edilmemiş bir kişilik veya iş için "ön adam" gibi davranıyor, gibi görünüyor ve bu kişiliği tanımlamaya yönelik taleplere tatmin edici bir şekilde yanıt vermiyorsa.
- Müşteri sıklıkla büyük mevduatlar yapıyor ve yalnızca nakit benzerleriyle işlem yapmayı talep ediyorsa.
- Müşterinin birden fazla hesabı var ve alışılmadık derecede yüksek sayıda hesaplar arası işlem yürütüyor veya 3. taraf işlemleri gerçekleştiriyorsa.
- Müşteri, Mali Eylem Görev Gücü'nün aşağıdakiler listesindeki bir ülkenin vatandaşı ise veya bu ülkede hesabı varsa. (İşbirliği Yapılmayan Ülkeler veya Bölgeler)
- Müşterinin daha önce genellikle etkin olmayan hesabı, havale işleminde bir dalgalanma almaya başlarsa.
-Çip dumping ve karşılıklı bahisler Yukarıdaki liste hiçbir şekilde kapsamlı bir liste değildir; Sekabet, müşteri ve hesap hareketlerini diğer bazı kırmızı bayrakların ışığında ve kara para aklamayı önlemek için uygun önlemleri alır.

2.4. Müşteri Kimlik Doğrulama Prosedürleri
Sekabet, müşterilerinin gerçek kimliğini doğrulamak için müşteri tanımlama prosedürlerini kullanır. Sekabet, kabul edilebilir bir süre içinde bir müşterinin kimliğini doğrulayamazsa bu müşteri için tüm hizmetler askıya alınır ve açtığı tüm hesapları sonlandırılır. Buna ek olarak, söz konusu müşteriye bağlı hesap ve hizmetler, daha sıkı bir incelemeye tabi tutulur ve inceleme sonucunda askıya alma ve/veya kapatma işlemi gerçekleştirilir.

ASIL KİŞİLER İÇİN TANIMLAMA İŞLEMLERİ
Sekabet, asıl kişiler için aşağıdaki bilgileri talep eder:
- Yasal ve kızlık soyadı gibi kullanılan diğer isimler;
- Adres bilgisi;
-Telefon numarası;
- E-mail adresi;
- Doğum tarihi ve yeri;
- Ülke bilgisi;
- Kimlik kartı, pasaport veya ehliyet gibi müşterinin fotoğrafını bulunan geçerli bir resmi belgenin kimlik numarası;

2.5. Kayıt Tutma
Sekabet, ilgili tüm belge ve hizmet kayıtlarını yürürlükteki kanunların belirlediği minimum süre boyunca saklar.

2.6. Eğitim
Sekabet, her yeni çalışanına kara para aklama ile mücadele eğitimi verdiği kapsamlı bir eğitim politikası uygulamaktadır. Başlangıç eğitimine ek olarak, Sekabet çalışanları ayrıca yıllık olarak verilen kara para aklama karşıtı eğitim programını tamamlamaktadırlar. Kara para aklama ile mücadele görevlerinde yer alan çalışanların da özel eğitim programlarına katılmaları gerekmektedir. Bu kapsamlı eğitim politikasının bir sonucu olarak, kara para aklamayla mücadele yasaları ve yönetmelikleri. Sekabet'in hizmetleri ve/veya müşterilerle olan anlaşmaları (doğrudan veya dolaylı olarak), geçerli tüm bilgilerin tamamen bilincindedirler. Bu nedenle tüm Sekabet çalışanları ideal konumdadırlar. Görevlerini Sekabet'in AML politikasına ve yürürlükteki tüzük ve yönetmelikler dahilindeki tüm yasalara tam olarak uygun olarak yerine getirmektir.

2.7 Yönetim

Bir AML Uyum Görevlisi, Sekabet'te kara para aklamayla mücadele politikasını yönetir. Kurulun sorumlulukları arasında Sekabet'in AML politikasının yorumlanması, revize edilmesi ve uygulanması yer alır.